美林资管 三尺法动态丨赋能上海金融行业职工合规风控培训

（原标题：三尺法动态丨赋能上海金融行业职工合规风控培训）

7月20日下午，“2025年第一届上海市金融行业职工技能邀请赛”系列培训活动—“金融行业职工合规风控培训”在浦东中信五牛城成功举办。本次培训旨在帮助大家更好地掌握合规风控知识，提升核心风控能力，以便在工作和赛事中展现更出色的专业能力，特邀德勤华永会计师事务所咨询业务监管合规与金融风险副总监张健宇和三尺法战略合作律所--上海知信律师事务所，专职律师危晨阳现场授课。浦东新区侨外资银行工会联合会副主席徐勇出席活动并致辞。

在金融行业强监管与高质量发展并重的当下，合规风控已成为金融机构稳健运营的基石。徐勇主席在开场致辞中指出：“金融行业风险无处不在，合规风控能力直接关系到业务稳健性与客户资产安全。”本次培训紧密对接赛事“专业知识竞答”“公司业务风控”等赛道需求，通过“训赛证用”一体化模式，助力参赛职工掌握最新监管动态与风险识别技能。他强调，在金融业高质量发展的背景下，深化风控素养既是个人职业发展的基石，更是行业稳健运行的关键支撑！

浦东新区侨外资银行工会联合会副主席 徐勇

上海知信律师事务所专职律师危晨阳围绕银行在对公与对私业务中的合规要点进行了系统分享，聚焦贸易融资与理财销售两大高风险环节，结合典型案例与实务经验，为参训学员构建起主动防控合规风险的实战框架。

上海知信律师事务所专职律师 危晨阳

在对公业务方面，危律师指出，贸易融资中的“真实贸易背景”核查是当前合规工作的重中之重。虚构合同、循环贸易、伪造单据等情形频发，尤其在跨境业务中，外资银行因难以识别单据真伪及法律适用存在差异，面临更大风险。为此，她建议建立“合同、物流、资金流”三线交叉核验机制，借助区块链等科技手段提升核查效率，同时在合同中明确单据瑕疵时的追偿条款，并通过真实性承诺函强化借款人责任，从源头管控融资风险。

在对私业务方面，理财产品销售环节的适当性义务是防范法律责任的核心所在。危律师强调，金融机构应严格执行“了解客户、风险匹配”等要求，尤其在面向境外客户时，应充分考虑语言障碍和合规标准差异带来的挑战。她建议在销售流程中加入客户母语风险提示、完善高风险客户识别与确认机制，并细化客户风险承受能力的评估与留痕，真正实现合规销售、稳健展业。

合规风控能力是现代金融从业者的核心技能。本次培训作为上海市金融行业技能竞赛的重要配套活动，以赛促学、以学促行，为参赛职工搭建了专业能力提升平台，在合规案例分析、风控方案设计、模拟业务操作等高难度竞赛环节中精准把握要点、快速有效决策，助力参赛职工在激烈的竞赛比拼中脱颖而出，更将内化为其职业生涯的宝贵财富，为提升上海金融行业整体合规水平树立标杆！

三尺法科技作为金融法律内容服务平台，深耕金融领域多年。此次支持“金融行业职工合规风控培训活动”，携手资深律师和顶级律所，结合最新政策与典型案例，助力参赛选手强化合规意识与风险管理能力，共同推动金融行业健康发展。未来，三尺法科技将持续提供高质量内容与专业支持，帮助金融从业者不断提升合规水平与专业素养，为行业稳健前行贡献力量。

文 | 夏叶璐

编辑 | 麻艺璇

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